Vše na jednom místě
Finanční plán zahrnuje to, co aktuálně potřebujete nebo chcete řešit. Součástí je bilance - podrobný přehled o příjmech a výdajích, nastavení rozpočtu a využití vhodných nástrojů finančního trhu k dosažení Vámi stanovených cílů.
Financování bydlení
Vybereme nejlepší řešení pro financování Vaší nemovitosti. V případě zájmu poskytneme i právní servis a vyřídíme úřední náležitosti.
Stavební spoření
Kombinuje velice konzervativní způsob zhodnocení peněz a možnost úvěru na bydlení.
Bankovní účty a služby
Bankovní účty zcela zdarma a s řadou výhod, jako např. nulové přirážky při platbě kartou v zahraničí.
Investice
Výběr vhodného investičního nástroje ovlivňuje několik faktorů. Všechny spolu probereme a najdeme řešení, které bude dávat smysl, ať už chcete efektivně zhodnotit peníze pro sebe nebo třeba na studia dětem.
Pojištění majetku a vozidel
Správné nastavení rizik, dostatečné pojistné částky a v neposlední řadě výběr správné pojišťovny. To jsou věci, které ovlivňují to, zda v případě potřeby od pojišťovny dostanete peníze. Další věcí je samozřejmě cena za pojištění - díky možnosti srovnat nabídky celého trhu máme vždy přehled o nejnižších cenách.
Příprava na penzi
Už v současnosti je stárnutí populace téma, které zaměstnává vládní úředníky. Spoléhat se výhradně na státní penzi není sázka na jistotu. Při realizaci penzijního spoření je velice důležitý výběr správné strategie, která se obvykle nastavuje v závislosti na Vašem věku a zkušenostech. Pracujeme s dotovanými nástroji, u kterých je možný i daňový odpočet.
Spotřebitelské úvěry
Jak to udělat, abyste přeplatili co nejméně? Na trhu je spousta nabídek úvěrů a není vždy snadné nenaletět.
Ale pozor! Spotřebitelské úvěry by měly mít jeden hlavní účel - pomoci vyřešit vážnou situaci v době, kdy nemáte dostatek svých prostředků. Neměli byste pomocí půjček řešit nákupy vánočních dárků nebo dovolené.
Životní pojištění
Patří mezi základní nástroje zodpovědného hospodaření. Životní pojištění má zajistit ušlý příjem při nemoci nebo úrazu a případě, že je na Vašem příjmu někdo závislý, tak i v případě smrti. Přesto někteří lidé řeší životní pojištění až ve chvíli, kdy se něco stane, to už je ale pozdě.
Bohužel, i když je člověk zodpovědný a má výpadek příjmu zajištěný, někdy pojišťovna peníze nevyplní. Klíčové je totiž nastavení správných rizik a na správné částky. Další věc - pojistné podmínky má každá pojišťovna jiné, proto je důležité se v nich vyznat.